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La industria bancaria está evolucionando rápidamente, y a medida que más clientes confían en tecnologías como aplicaciones móviles, está cambiando cómo ven e interactúan con sus instituciones financieras. Estas tendencias se aceleraron durante la pandemia, ya que muchas menos personas visitaron ramas de ladrillo y mortero en persona y continúan hoy. Además, con más consumidores viendo la banca como una relación transaccional, los bancos y las cooperativas de crédito enfrentan una feroz competencia para atraer nuevos clientes, expandir los ingresos de los clientes existentes y aumentar la lealtad de la marca. Aquí hay algunos pasos simples que las instituciones financieras pueden seguir para asegurarse de que no se queden atrás.
Invierte en bienestar financiero
Las instituciones financieras saben que los consumidores con educación financiera son mejores clientes, con una mayor capacidad financiera, más ingresos disponibles y puntajes de crédito más altos. Los clientes más alfabetizados financieramente no solo usan más productos de su institución financiera, aumentando la participación de la billetera, sino que es más possible que elija un banco o cooperativa de crédito en primer lugar. Los bancos y las cooperativas de crédito que invierten en educación financiera pueden atraer a nuevos clientes, fomentar las relaciones generadoras de ingresos a largo plazo a través de un mayor compromiso, cumplir con los requisitos reglamentarios y proporcionar un recurso valioso con el que los clientes comprometen y aprecian constantemente.
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Aprovechar los últimos avances tecnológicos
El aumento de la banca digital ha llevado a una feroz competencia entre instituciones financieras de todos los tamaños y nuevas empresas fintech nativas digitalmente nativas, ya que compiten por los clientes en todo el país, no solo en comunidades específicas. La tecnología puede ayudar a mejorar la participación del cliente, lo que facilita atraer y retener clientes a largo plazo, independientemente de la ubicación. Con Everfi logrolos bancos y las cooperativas de crédito pueden entregar contenido de educación financiera específica de manera personalizada y contextualizada, a través de su propia aplicación o sitio internet móvil.
Hacer crecer una base de clientes comprometida y leal
Los clientes de hoy ven la banca como una relación transaccional: abrir una aplicación, hacer una transferencia o depósito, y seguir adelante. Esto ha cambiado los comportamientos y expectativas del cliente en torno a la banca. Utilizando la última tecnología, los bancos y las cooperativas de crédito pueden involucrar a los clientes nuevos y existentes con información financiera personalizada, transformando meras transacciones en un compromiso personalizado.
¿Desea obtener más información sobre cómo puede aprovechar las innovaciones digitales para aumentar su participación en el cliente en 2025? Descarga nuestro Libro Blanco, «Lograr el bienestar financiero de la comunidad: el impacto de la educación digital en la banca«, Para explorar cómo las herramientas pueden involucrar a sus clientes en sus viajes financieros y aprender cómo BMO se asoció con Everfi para construir una plataforma de educación digital gratuita y el impacto positivo que ha tenido.
A Sara le gusta escribir para Everfi